म्युचुअल फंडों का एक पोर्टफोलियो बनाना - Building a portfolio of mutual funds

हालांकि एक म्यूचुअल फंड को खुद को एक पोर्टफोलियो माना जा सकता है, म्यूचुअल फंड्स का पोर्टफोलियो बनाना, या जो पोर्टफोलियो का विचार कर सकता है विभागों। इसका कारण एक से अधिक पोर्टफोलियो का मालिकाना स्मार्ट है, जिसे विविधीकरण कहा जाता है जब आप सही तरीके से विविधता लेते हैं, तो आप उतार-चढ़ाव ( उतार-चढ़ाव को कम कर सकते हैं और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के लिए सर्वोत्तम निवेश का मिश्रण बना सकते हैं।

विविधीकरण कहने का प्रतीक है, "अपने सभी अंडे को एक टोकरी में न डालें।" म्यूचुअल फंडों के पोर्टफोलियो का निर्माण करने से पहले,

जोखिम प्रोफ़ाइल या जोखिम सहिष्णुता प्रश्नावली को पूरा करके समझने और अपने जोखिम सहनशीलता को मापना महत्वपूर्ण है। पोर्टफोलियो निर्माण में यह एक महत्वपूर्ण कदम है क्योंकि आप म्यूचुअल फंड में निवेश की गलती नहीं करना चाहते हैं जो आपके निवेश व्यक्तित्व के लिए बहुत आक्रामक हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपको लगता है कि आप रात में नींद खो देंगे तो आपके पोर्टफोलियो का मूल्य कम हो जाएगा, तो आपको आक्रामक तरीके से निवेश करने से बचना चाहिए।

म्युचुअल फंड पोर्टफोलियोका उदाहरण

एक बार जब आप तय करते हैं कि म्युचुअल फंड के आपके पोर्टफोलियो रूढ़िवादी (कम जोखिम), मध्यम म्यूचुअल फंड खरीदने होंगे या अपने पोर्टफोलियो में जोड़ें।

(मध्यम जोखिम) या आक्रामक (उच्च जोखिम) होना चाहिए, तो आप तय कर सकते हैं कि किस प्रकार के

ये सुझाव दिए गए फंड प्रकारों के साथ प्रत्येक बुनियादी प्रकार के पोर्टफोलियो के कुछ उदाहरण हैं:

कंजर्वेटिव पोर्टफोलियो उदाहरण:

15% बड़े कैप शेयर (सूचकांक)

05% लघु-कैप स्टॉक

05% विदेशी स्टॉक

45% इंटरमीडिएट टर्म बॉन्ड

30% कैश / मनी मार्केट

मध्यम पोर्टफोलियो उदाहरण:

40% बड़े कैप स्टॉक (सूचकांक)

10% लघु-कैप स्टॉक < 15% विदेशी स्टॉक

30% इंटरमीडिएट अवधि बॉन्ड

05% नकद / मनी मार्केट

आक्रामक पोर्टफोलियो उदाहरण:

30% बड़े कैप स्टॉक (सूचकांक)

15% कैप स्टॉक

15% स्मॉल कैप स्टॉक

25% विदेशी या उभरते हुए स्टॉक

15% इंटरमीडिएट टर्म बॉन्ड

ध्यान रखें कि उपर्युक्त उदाहरण केवल आपको आरंभ करने में मदद करने के लिए शैक्षणिक मार्गदर्शिकाएं हैं। यह भी ध्यान रखें कि आप इन सभी फंडों को एक बार खरीद नहीं पा सकते हैं क्योंकि कई म्यूचुअल फंडों में कम से कम प्रारंभिक खरीद होती है जो $ 2,000 से अधिक हो।

अगर आप एक से अधिक म्यूचुअल फंड खरीदने में सक्षम नहीं हैं, इस लेख पर एक नज़र डालें कि सिर्फ S 100 के साथ निवेश करने के लिए सिर्फ एक कोष या सर्वोत्तम लेख के इस आलेख के साथ निवेश कैसे करें। अस्वीकरण: इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए दी गई है, और निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिए किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने

की सिफारिश नहीं करती है।

हाई नेटवर्थ इनवेस्टर्स (HNI) पोर्टफोलियो को अपनी जरूरत और पसंद के हिसाब से बनाने के लिए उसका एक हिस्सा पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीमों में डालते हैं

1. पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीम क्या होती है?

PMS के नाम से मशहूर पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीम एकमुश्त निवेश का खास जरिया होती हैं। पोर्टफोलियो मैनेजर क्लाइंट्स के पैसों को शेयरों और दूसरी सिक्योरिटीज में लगाते हैं और उनका पोर्टफोलियो मैनेज करते हैं।

2. कम से कम कितना पैसा लगाया जा सकता है?

रेगुलेटरी गाइडलाइंस के मुताबिक पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीमों में मिनिमम इनवेस्टमेंट 25 लाख रुपये का हो सकता है।

इसके लिए इनवेस्टर नए इनवेस्टमेंट के लिए 25 लाख या 25 लाख रुपये से ज्यादा मार्केट वैल्यू के मौजूदा पोर्टफोलियो को ट्रांसफर कर सकते हैं। इनमें कोई लॉक इन पीरियड नहीं होता है लेकिन PMS मैनेजर्स का इस बात पर जोर होता है कि इनवेस्टर्स कम से कम उसको 3 साल के लिए अपना पैसा दें।

3. डिस्क्रिशनरी और नॉन-डिस्क्रिशनरी पोर्टफोलियो मैनेजर में क्या फर्क होता है?

डिस्क्रिशनरी पोर्टफोलियो मैनेजर हर क्लाइंट का फंड उनकी जरूरत के हिसाब से व्यक्तिगत और स्वतंत्र रूप

से मैनेज करते हैं। नॉन डिस्क्रिशनरी पोर्टफोलियो मैनेजर क्लाइंट के निर्देश पर पोर्टफोलियो मैनेजमेंट करते हैं। 4. इनवेस्टमेंट किसके पास होता है? उसकी मॉनिटरिंग कौन करता है?

जब आप पीएमएस स्कीम चुनते हैं, तब आपके नाम पर अलग से एक बैंक और डीमैट एकाउंट खोला जाता है और सभी इनवेस्टमेंट आपके नाम पर होते हैं। इसी तरह, इनवेस्टमेंट से मिलने वाली इनकम या डिविडेंड आपके बैंक एकाउंट में क्रेडिट होगा और शेयर आपके नाम पर डीमैट एकाउंट में रहेगा। पीएमएस एग्रीमेंट के मुताबिक बैंक और डीमैट एकाउंट ऑपरेट करने का पावर ऑफ अटॉर्नी पोर्टफोलियो मैनेजर के पास होता है।

ज्यादातर पोर्टफोलियो मैनेजर क्लाइंट को यूजर नेम और पासवर्ड मुहैया कराते हैं जिनका इस्तेमाल उनकी वेबसाइट पर लॉग इन करने और पोर्टफोलियो स्टेटमेंट देखने के लिए कर सकते हैं। सेबी के निर्देशानुसार, पोर्टफोलियो मैनेजर्स को हर छह महीने पर अपने क्लाइंट्स को परफॉर्मेंस रिपोर्ट देनी होती है।

5. PMS सर्विसेज की फीस कैसे तय होती है?

फीस पोर्टफोलियो मैनेजर के साथ क्लाइंट के एग्रीमेंट के हिसाब से होता है। फीस साल के अंत में ग्रोथ और पोर्टफोलियो की वैल्यू के हिसाब से सालाना देय होती है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रक्रिया एक निवेशक है जो उसके निवेश लक्ष्यों को पूरा करने में सहायता करती हैप्रक्रिया इस प्रकार है: एक पॉलिसी स्टेटमेंट बनाएं

1. - पॉलिसी स्टेटमेंट एक बयान है जिसमें निवेशक के लक्ष्यों और बाधाएं होती हैं क्योंकि यह उनके निवेश से संबंधित है एक निवेश की रणनीति का विकास करें

2. - यह एक रणनीति बनाने पर जोर देता है जो मौजूदा वित्तीय बाजार और आर्थिक स्थितियों के साथ निवेशक के लक्ष्यों और उद्देश्यों को जोड़ती है। तैयार की गई योजना को लागू करें

3. यह काम करने के लिए निवेश की रणनीति डालने पर जोर देता है, पोर्टफोलियो में निवेश करना ग्राहक

के लक्ष्यों और बाधा आवश्यकताओं को भर देता है योजना को मॉनिटर और अपडेट करें।

4. - समय और परिवर्तन दोनों के रूप में बाजार और निवेशकों की जरूरतों को बदलते हैं। जैसे, इन परिवर्तनों की निगरानी के लिए ये महत्वपूर्ण है कि वे होते हैं और जो हुई हुई परिवर्तनों के लिए समायोजित करने के लिए योजना को अपडेट करते हैं।