पोर्टफोलियो प्रबंधन की भूमिका - Role of Portfolio management

एक पोर्टफोलियो प्रबंधक वह है जो भविष्य में गारंटीकृत रिटर्न के लिए सर्वोत्तम उपलब्ध निवेश योजनाओं में व्यक्तिगत निवेश में मदद करता है। आइए पोर्टफोलियो प्रबंधक की कुछ भूमिकाओं और जिम्मेदारियों से गुजरे एक पोर्टफोलियो प्रबंधक अपनी आय, आयु के साथ-साथ जोखिम लेने की क्षमता के अनुसार किसी व्यक्ति के लिए सर्वोत्तम निवेश योजना का निर्णय लेने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। प्रत्येक कमाई करने वाले व्यक्ति के लिए निवेश आवश्यक है। कठिन समय के लिए किसी को अपनी आय की कुछ राशि अलग रखना चाहिए।

अपरिहार्य परिस्थितिया किसी भी समय उत्पन्न हो सकती हैं और किसी को इसे दूर करने के लिए पर्याप्त धनराशि की आवश्यकता होती है। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक बाजार में उपलब्ध विभिन्न निवेश औजारों और प्रत्येक योजना से जुड़े लाभों के बारे में व्यक्तिगत जानकारी के लिए जिम्मेदार है। एक व्यक्ति को एहसास करें कि उसे वास्तव में निवेश करने की ज़रूरत क्यों है और कौन सी योजना उसके लिए सबसे अच्छी होगी। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक ग्राहकों के लिए अनुकूलित निवेश समाधान तैयार करने के लिए ज़िम्मेदार है। कोई भी दो व्यक्तियों की एक ही वित्तीय जरूरत नहीं हो सकती है। पोर्टफोलियो प्रबंधक के लिए पहले अपने ग्राहक की पृष्ठभूमि का विश्लेषण करना आवश्यक है। किसी व्यक्ति की कमाई और निवेश करने की उसकी क्षमता जानें। अपने ग्राहक के साथ बैठे और अपनी वित्तीय जरूरतों और आवश्यकता को समझें।

एक पोर्टफोलियो प्रबंधक को वित्तीय बाजार में नवीनतम बदलावों के साथ खुद को बरकरार रखना चाहिए। न्यूनतम जोखिम और अधिकतम रिटर्न के साथ अपने ग्राहक के लिए सबसे अच्छी योजना का सुझाव दें। उसे निवेश योजनाओं और एक शब्दकोष मुक्त भाषा में प्रत्येक योजना के साथ जुड़े जोखिमों को समझें। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक व्यक्तियों के साथ पारदर्शी होना चाहिए। नियम और शर्तें पढ़ें और अपने किसी भी ग्राहक से कुछ भी छिपाएं। दीर्घकालिक संबंधों के लिए अपने ग्राहक के प्रति ईमानदार रहें। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक निष्पक्ष और पूरी तरह से पेशेवर होना चाहिए। हमेशा अपने कमीशन या पैसे की तलाश न करें।

अपने ग्राहक को मार्गदर्शन करना और सर्वोत्तम निवेश योजना चुनने में आपकी सहायता करना आपकी जिम्मेदारी है। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक को उन व्यक्तियों के लिए दर्जे के निवेश समाधान तैयार करना चाहिए जो निर्धारित समय सीमा के भीतर अधिकतम रिटर्न और लाभ की गारंटी देते हैं। यह पोर्टफोलियो मैनेजर का कर्तव्य है कि वह व्यक्ति कहां निवेश करे और निवेश न करें? बाजार में उतार चढ़ाव पर एक जांच रखें और तदनुसार व्यक्ति को मार्गदर्शन करें। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक को एक अच्छा निर्णय निर्माता होना चाहिए। उसे किसी व्यक्ति के लिए सर्वोत्तम वित्तीय योजना को अंतिम रूप देने और उसकी तरफ से निवेश करने के लिए पर्याप्त संकेत होना चाहिए। नियमित रूप से अपने ग्राहक के साथ संवाद करें। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक किसी व्यक्ति के वित्तीय लक्ष्य को स्थापित करने में एक प्रमुख भूमिका निभाता है।

अपने ग्राहकों के लिए सुलभ रहें। उन्हें कभी अनदेखा न करें। याद रखें कि आपके कड़ी मेहनत की धनराशि को उस चीज़ में डालने की ज़िम्मेदारी है जो उन्हें लंबे समय तक लाभ पहुंचाएगी। अपने ग्राहकों के साथ धैर्य रखें। आपको उन सभी निवेश योजनाओं, लाभों, परिपक्वता अवधि, नियमों और शर्तों, जोखिमों को शामिल करने आदि को समझाने के लिए उन्हें दो बार या तीन बार मिलना पड़ सकता है। उनके साथ कभी भी हाइपर न करें। अपने ग्राहक की ओर से किसी भी महत्वपूर्ण दस्तावेज़ पर कभी भी हस्ताक्षर न करें। किसी भी योजना के लिए अपने ग्राहक को कभी भी दबाव डालें। यह उसका पैसा है और उसके पास अपने लिए सबसे अच्छी योजना चुनने के सभी अधिकार हैं।